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牛年如何构建资产配置组合?这家公司带来全品优选方案

作者:jcmp

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2021-04-06

Wind数据显示,工银瑞信2020年有1

Wind数据显示,工银瑞信2020年有13只基金净值翻倍,数量为业内最多。海通证券发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》显示,工银瑞信2020年以74.47%的收益率在权益类中型公司中排名第一,还以4.81%的收益率在固收类大型公司中排名第二。

《投资时报》记者 汤巾

“要想游得快,借助潮汐的力量要比用手划水效果更好。”

“股神”巴菲特这句箴言强调了投资顺势而为的重要性。2020年紧跟A股市场结构性行情,权益类基金平均收益率超过40%,为基金持有人带来丰厚回报。连续两年的好成绩也让基金公司的专业投资能力得到验证,“炒股不如买基”愈发深入人心并成为大众共识。

近日,标点财经研究院联合《投资时报》根据Wind数据对除分级产品外的基金进行了详尽分析,通过过去1年、3年(截至2020年末各类份额分开计算,下同)的业绩对比,制作出《2021基金资产配置全样本报告》,力求为投资者筛选出更具价值的产品和更具实力的基金管理机构。

工银瑞信基金管理有限公司(下称工银瑞信)2020年权益和固收业绩齐头并进、大获丰收。银河证券数据显示,该公司旗下有50只基金2020年收益率超过50%,其中更有13只一年间净值翻倍,在所有基金公司中数量最多。

成立15年来,工银瑞信始终践行“稳健创造持久财富”的品牌理念,持续提升投研“软硬”实力,不仅形成了重合规、重稳健、重长期的投资观,还在组合管理、投资策略等专业能力上不断精进,实现了投研管理机制的持续优化。同时,该公司秉承“以人为本”的人才理念,不断完善激励机制,并为人才提供充分发展空间,投研核心队伍保持稳定,权益、固收明星云集,为管理业绩奠定坚实基础。

步入2021年,从市场主流观点来看,行业主题基金、“固收+”基金、QDII均是受到推崇的资产配置选项,而工银瑞信为投资者提供了丰富工具选择。

该公司依托专业投研实力,覆盖科技、消费、医药、高端制造、新能源、金融地产等多条优质赛道的投资机会,凭借优异的超额收益能力,工银瑞信旗下行业主题基金成为最受FOF基金青睐的产品。最新披露的四季报数据显示,袁芳管理的工银文体产业A是最受FOF认可的主动偏股基金,获多达21只FOF基金重仓,此外杜洋管理的工银战略转型主题、赵蓓管理的工银前沿医疗A、鄢耀管理的工银新金融分别被9只、7只和6只FOF基金重仓,均位列最受FOF欢迎的12只偏股基金,工银瑞信也成为主动偏股产品获FOF基金重仓最多的基金公司。

53只基金净值翻倍 权益和固收业绩双优

2021年如何选择合适的基金产品进行资产配置?由于不同资产、不同风格、不同行业各有各的周期,因此市场分析人士建议要通过打“组合牌”分散风险,选择关联系数较低的基金品种构建组合,减少资产波动。基于此,投资者可以圈定实力雄厚、产品线齐全、投研水平较强的基金公司。

稳居行业第一梯队的工银瑞信正是此类代表。作为银行系基金公司,工银瑞信不仅在固收领域形成传统优势,在权益投资上也毫不逊色,成为股债双优的典范。

根据银河证券数据统计,2020年工银瑞信旗下50只基金2020年收益率超过50%,均是主动权益类基金,其中更有13只收益率超过100%,数量为各基金公司最多。

拉长评价周期,更凸显工银瑞信基金长跑优势。截至2020年12月31日,工银瑞信旗下多达53只基金成立以来收益翻倍,包括主动偏股基金39只、QDII基金4只、债券基金7只。公司旗下多达37只基金成立以来年化回报达20%以上,19只固定收益类产品亦实现了7%以上的年化回报。

海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》显示,工银瑞信主动权益基金收益率最近三年、两年、一年,在同业百余家基金公司中均排名前十;其中最近三年收益率为98.9%,并以77.96%的超额收益高居权益类大中型公司第2位。作为王牌固收公司,根据海通证券排行榜,工银瑞信固定收益类基金收益率最近三年、两年、一年均排名同业前1/6,且近三年以20.71%的收益率位列百余家基金公司前十;在固定收益类大型公司中,工银瑞信最近三年、两年和一年,均斩获亚军。

捕捉板块轮动机会 覆盖优质行业赛道

伴随近年来的A股结构性行情,各类行业主题你方唱罢我登场。2021年,具有广阔发展前景的优质行业赛道仍是优质上市公司的聚集地,也是基金公司的重点挖掘对象,长期投资价值被研究机构持续看好,投资者可以选择绩优基金把握机会。围绕核心优势行业重兵布阵的工银瑞信,旗下行业主题基金精彩纷呈。

《投资时报》记者了解到,工银瑞信是业内最早布局行业主题的基金公司,自2011年起便开始搭建专业、完备的行业主题基金产品线。从行业覆盖的宽度看,既包括传统的消费、金融地产、农业等领域,又包括新兴的医疗、信息产业、高端制造、生态环境、新能源汽车等,几乎涵盖了全部主要优质赛道。当“风口”来临时,工银瑞信凭借突出的投研实力,能够为投资者及时收获良好回报。如2014年工银金融地产、工银信息产业站在了风口浪尖,分获主动股票基金冠军和季军,工银金融地产成为当年唯一净值翻番的主动权益基金。这两只产品2013年成立以来取得了良好的长期回报,年化回报均超20%。2016年工银文体产业逆市获得主动股票季军,该产品2015年底成立,年化回报更是超30%。

凭借在各个细分行业的深厚积累,工银瑞信旗下多个行业主题基金业绩持续优异,成为备受机构认可的明星产品。根据银河证券近三年业绩榜单,截至2020年底,工银新金融、工银战略转型分别以150.89%、146.51%的回报入围标准股票型基金前十,工银美丽城镇、工银研究精选亦入围前20强;偏股混合基金榜单中,工银中小盘成长高居同类355只产品亚军,工银战略新兴产业A也位居同类前5。而五年期业绩榜单上,工银战略转型主题以204.96%的收益率位列标准股票型基金第3,工银新金融以164.55%位居第7,工银新蓝筹和工银美丽城镇也以150%的收益分列第10和第11。

2020年该公司科技主题基金表现优异,黄安乐管理的工银高端制造收益率达到128.81%,杜洋、夏雨管理的工银战略新兴产业A/C收益率分别为120.78%和119.9%,单文管理的工银信息产业也获得了120.57%的收益回报。

值得注意的是,在抗击新冠肺炎疫情的背景下,今年医药主题依然是机构挖掘的重点,近期多家券商研究报告给予医药行业“推荐”或“强于大市”评级。

由此,工银瑞信“医药军团”迎来配置机会。该公司医药主题基金达到五只,是全市场布局该主题产品数最多的基金公司,拥有医药投资明星赵蓓、谭冬寒,业绩深受机构和个人投资者认可。2020年工银前沿医疗A收益率达98.96%,工银医药健康A/C收益率分别为93.45%、92.29%,工银养老产业收益率为88.85%,工银医疗保健行业收益率为77.23%。

“固收+”凸显价值 王牌阵容保障收益

进可攻退可守的“固收+”产品是今年备受推崇的资产配置标的,工银瑞信旗下同样有充足绩优产品可供选择。

数据显示,截至2020年12月31日,工银瑞信成立满五年的“固收+”产品成立以来年化收益率均在7%以上,近一年公司“固收+”产品超一半收益超10%。工银添颐、工银可转债优选、工银添福、工银双利、工银月月薪、工银产业债、工银四季收益等23只基金成立以来年化收益率逾7%,7只债基成立以来总回报翻倍。

经过长期积累,工银瑞信打造了“固收+”王牌阵容,不仅有杜海涛、欧阳凯、何秀红等业内大咖,还培育了冉冉升起的魏欣、张洋等后起之秀。

领军人物杜海涛现任工银瑞信副总经理,是摘得金牛奖次数较多的基金经理,也是“金牛奖15周年杰出基金经理”殊荣的获得者。Wind数据显示,他参与管理的二级债基工银添颐A/B,2020年收益率达14.35%、13.91%,自2011年8月成立以来至2021年1月22日累计回报率为152.3%、138.1%,年化回报率均超10%,为投资者带来“稳稳的幸福”。

固定收益投资总监欧阳凯,也是7次获“金牛奖”的固收+顶流明星基金经理,其管理的工银双利曾两次获评晨星年度债券型基金。截至2021年1月22日,工银双利A/B自2010年8月成立以来收益率为118.85%、109.87%,规模已超200亿元,为全市场最大的二级债基。

值得一提的是,工银瑞信固收投资的专业性得到评价机构的高度肯定,自公司成立以来,旗下固收类产品斩获奖项已超过30座,包括13座“金牛奖”。

优化投研体系 “以人为本”团队稳定

工银瑞信是国内首家且规模最大的银行系基金公司,长期优异的投资业绩让其在市场上树立起响亮的金字招牌,而这与公司整体实力、投研团队专业水平的强有力支撑密不可分。

该公司拥有国内公募和专户投资管理全资格、三大支柱养老金投资管理业务全资质及丰富的境外牌照,涵盖公募与私募证券投资、境内与跨境投资。

截至2020年12月底,该公司总资产管理规模逾1.4万亿元,公募、养老金、专户以及专项业务规模均居行业前列。其中养老金管理规模自2018年二季度末以来持续位居行业首位,目前已突破5000亿元大关;公募基金管理规模近6000亿元,非货币基金规模亦突破3000亿元,高价值的股票型基金规模超1500亿元,业务发展保持均衡。成立15年来,工银瑞信旗下产品为投资者创造了逾2000亿元投资回报,持续位居同业前列。

经过多年管理经验积累,工银瑞信在投研战略上形成清晰思路,在市场波动中能够敏锐抓住投资机会。该公司投研团队整体呈现出四大特点:投研经验丰富,长短期业绩闪亮,内部培养为主,团队稳定性高。

据《投资时报》记者了解,工银瑞信持续优化投研管理体系,根据投研团队成员的长期能力分析结果,建立了7大投资能力中心,以及包括宏观策略、行业、海外及量化在内的四大研究板块,通过精细化分工合作,提升投研整体战斗力。基于完善的投研体系及多年实践,工银瑞信形成了“行业基金为衔接,促进投研深度融合”的投研特色;各研究团队经验丰富,由资深研究人员担任小组组长,进行研究指导,确保投研深度融合。

从该公司企业文化来看,“以人为本”的核心是充分尊重人才,不仅要让每一位投研人才都得到充分的认同和有效的发展空间,而且要有信任和包容。基于“以人为本”的理念,工银瑞信内部人员素来有“传帮带”的传统。权益投资方面,目前该公司齐聚何肖颉、王筱苓、宋炳珅、黄安乐、鄢耀、王君正等老将投资明星,也诞生了袁芳、赵蓓、杜洋、单文、谭冬寒、闫思倩等“中生代”和“新生代”干将。

具体到业绩考核上,工银瑞信围绕“稳健投资、价值投资、长期投资”的投资理念,调整了投研人员业绩考核时间周期,以三年业绩考核为主,当年业绩为辅,从机制上杜绝为博取短期收益排名的投资行为,以保证客户、渠道、公司、基金经理目标的一致性,做到知行合一。与此同时,又给予基金经理一定的容错空间,提升对专业人才的容错率。

基于上述管理机制和文化,员工对该公司的认同感和凝聚力不断增强,员工队伍尤其是投研核心队伍一直保持稳定。《投资时报》记者获悉,工银瑞信麾下投研人员近180人,平均拥有约10年的从业经验。该公司自己培养的基金经理占投资团队总人数的比例超过50%,显著高于行业平均水平,而投研核心离职率则显著低于行业水平。

豪华的投研阵容成为工银瑞信取得长期稳健投资收益的坚实基础,该公司也用实实在在的成绩单将“稳健创造持久财富”理念进行了最好诠释。

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